وبلاگ
بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه در 1404
اگر به دنبال حفظ و افزایش ارزش سرمایه خود هستید، یکی از کارهایی که می‌توانید انجام دهید، سرمایه گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه است. این صندوق‌ها به‌ویژه برای کسانی که به دنبال درآمدی پایدار و ریسک کنترل‌شده هستند، گزینه‌ای جذاب و قابل‌اتکا به‌حساب می‌آیند. در ادامه شما می‌توانید بهترین صندوق های سرمایه گذاری با پرداخت سود ماهانه در سال ۱۴۰۴ را بشناسید و متناسب با نیاز خود، برای سرمایه گذاری در صندوق مناسب اقدام کنید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟
اگر در سال ۱۴۰۴ به دنبال سرمایه گذاری با سود روزانه هستید، چهار صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت «فیروزا»، «افران»، «سپر» و «لبخند» گزینه‌های مناسبی هستند. این چهار صندوق همگی گزینه‌هایی مطمئن برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز و درآمدمحور در سال ۱۴۰۴ محسوب می‌شوند.
معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری در 1404
چهار نمونه از بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه در سال 1404 به شرح زیر هستند:
صندوق ارمغان فیروزه آسیا (فیروزا)
صندوق درآمد ثابت ارمغان فیروزه آسیا با مدیریت گروه مالی فیروزه، یکی از باسابقه‌ترین و موفق‌ترین صندوق های سرمایه گذاری در بازار ایران به‌شمار می‌رود. این صندوق با بیش از ۱۵هزار میلیارد تومان ارزش خالص دارایی (NAV)، جایگاه ششم را از میان ۸۶ صندوق ETF قابل‌معامله در بورس کسب کرده است. فیروزا با شاخص نقدشوندگی بسیار بالا (NVT معادل ۱۱) و ارزش معاملات ۱.۴هزار میلیارد تومان، گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز است و از بهترین صندوق های سرمایه گذاری محسوب می‌شود. بازدهی ۶ ماهه ۱۵.۶درصدی و بازدهی یک ساله ۳۲.۷درصدی این صندوق، حاکی از عملکرد منظم و قابل‌اتکای آن است.
صندوق فیروزا با سابقه‌ای بیش از ۷ سال، در بین گزینه‌های هم‌رده خود، پیشینه معتبر و استراتژی مالی آزموده‌ای دارد. نرخ بازگشت سرمایه (ROI) این صندوق از ابتدای فعالیت، ۴۸۲درصد بوده که معادل بازده ماهانه حدود ۵.۵درصد است. همچنین، فیروزا در دو سال اخیر، رشد خیره‌کننده‌ای در NAV خود تجربه کرده و دارایی خود را از ۱۷۳۲میلیارد تومان در پایان سال ۱۴۰۱ به بیش از ۱۳.۱هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۳ رسانده است. این رشد ۶۵۸درصدی، نشان از استقبال گسترده سرمایه‌گذاران و عملکرد حرفه‌ای مدیران این صندوق دارد.
صندوق افرا نماد پایدار (افران)
اگر به دنبال بهترین سرمایه گذاری در حال حاضر در ایران هستید، ما صندوق افرا نماد پایدار (افران) را به شما پیشنهاد می‌دهیم که عنوان بزرگ‌ترین صندوق قابل‌معامله ETF را از آن خود کرده است. افران با NAV حدود ۲۳هزار میلیارد تومان و گردش معاملات روزانه بیش از ۱۵۵۰میلیارد تومان، از نظر حجم نقدینگی و تقاضا، در رتبه نخست قرار دارد. عملکرد بازدهی این صندوق نیز رضایت‌بخش بوده؛ به‌طوری‌که به بازده ۶ ماهه ۱۵.۸درصد و بازده یک ساله ۳۳درصدی رسیده است. این صندوق تحت مدیریت شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج فعالیت می‌کند و سابقه‌ای بیش از ۵ سال دارد.
از نظر ترکیب دارایی، افران به‌عنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری در سال 1404، با سرمایه‌گذاری ۴۸درصدی در اوراق مشارکت، ۳۸درصدی در سپرده‌های بانکی و سرمایه‌گذاری حدود ۸درصدی در سهام، استراتژی متنوع و متعادلی را دنبال می‌کند. با وجود اینکه بازدهی آن نسبت به برخی رقبا در سطح متوسط قرار دارد، اما به دلیل ثبات، اندازه بزرگ بازار و نقدشوندگی بالا، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال امنیت و قابلیت نقدشوندگی هستند، گزینه‌ای قابل‌اعتماد به‌شمار می‌آید. شاخص ROI ماهانه افران نیز حدود ۴درصد است که ارائه سود مرکب منظم به سرمایه‌گذاران را نشان می‌دهد.
صندوق سپر سرمایه بیدار (سپر)
سپر سرمایه بیدار با مدیریت شرکت سبد گردان اقتصاد بیدار، دومین صندوق بزرگ از لحاظ NAV در بین ETFهای درآمد ثابت فعال در بورس است. این صندوق که در لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا با سود ماهانه قرار می‌گیرد، با دارایی ۲۱هزار میلیارد تومانی و گردش معاملات قابل‌قبول ۶۶۹میلیارد تومان توانسته است جایگاه خود را در میان صندوق‌های معتبر تثبیت کند. نقطه قوت اصلی این صندوق، بازدهی بالای آن در مقایسه با رقباست. این صندوق به در دوره ۶ ماهه ۱۶.۹درصد و در بازه یک ساله ۳۴.۲درصد بازدهی واقعی را محقق کرده است.
ترکیب دارایی‌های این صندوق سرمایه گذاری با سود روزانه شامل ۴۹درصد سپرده بانکی و ۳۹درصد اوراق مشارکت است که نشان از مدیریت متعادل با اولویت ریسک‌گریزی و بازدهی مناسب دارد. در کنار بازده بالا، رشد ارزش خالص دارایی‌های صندوق نیز قابل‌توجه به نظر می‌رسد؛ به‌گونه‌ای که طی دو سال اخیر، NAV این صندوق بیش از ۳۵۳درصد افزایش پیدا کرده است.
صندوق لبخند فارابی (لبخند)
صندوق لبخند فارابی را هم می‌توانیم بهترین صندوق برای سرمایه گذاری با سود روزانه بدانیم. این صندوق با ارزش بازار بیش از ۱۳.۲هزار میلیارد تومان، بین صندوق‌های ETF در جایگاه هفتم قرار گرفته و از نظر نقدشوندگی نیز عملکرد قابل‌قبولی داشته است. ارزش معاملات این صندوق به ۸۲۶میلیارد تومان رسیده که نشان‌دهنده جریان نقدینگی مناسب و دسترسی سریع سرمایه‌گذاران برای ورود و خروج است. بازدهی سالانه ۳۳.۲درصدی و NVT نزدیک به ۱۶ واحد، لبخند را به گزینه‌ای مناسب برای کسانی تبدیل کرده‌اند که به دنبال درآمد ماهانه همراه با ریسک کنترل‌شده هستند.
این صندوق با ساختار متعادل دارایی، حدود ۵۰درصد از سرمایه را به سپرده بانکی و ۵۰درصد دیگر را به اوراق مشارکت اختصاص داده که ترکیبی است که منجر به ثبات نسبی در پرداخت سود و کنترل نوسانات احتمالی بازار می‌شود. لبخند همچنین از نظر رشد NAV نیز عملکرد موفقی داشته و در دو سال اخیر، دارایی خود را از ۲هزار میلیارد تومان به ۱۱.۴هزار میلیارد تومان رسانده است. این افزایش ۴۶۱درصدی، جذب سرمایه‌گذاران جدید و اعتماد بازار به عملکرد این صندوق را نشان می‌دهد.
حرف آخر
اگر در سال ۱۴۰۴ به دنبال سرمایه گذاری با سود روزانه، کم‌ریسک و با پرداخت سود ماهانه هستید، صندوق‌های درآمد ثابت و ترکیبی، انتخاب ایده‌آلی هستند. صندوق‌هایی مانند فیروزا، افران، سپر و لبخند با بازدهی بالا، نقدشوندگی مناسب و عملکرد حرفه‌ای، از گزینه‌های برتر بازار سرمایه محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، بازدهی پایدار و مدیریت ریسک قابل‌قبولی را ارائه می‌دهند و برای افرادی که به دنبال رشد سرمایه بدون نوسان شدید هستند، توصیه می‌شوند.
سوالات متداول
- بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه در سال ۱۴۰۴ کدام است؟
چهار صندوق برتر فیروزا، افران، سپر و لبخند با ویژگی‌های خاص در نقدشوندگی، بازدهی و ترکیب دارایی‌ها، گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاری هستند.
- کدام صندوق بیشترین بازدهی سالانه را داشته است؟
صندوق سپر سرمایه بیدار با بازده سالانه ۳۴.۲درصد، بالاترین بازدهی را در میان این ۴ صندوق داشته است.
- کدام صندوق بیشترین نقدشوندگی را دارد؟
صندوق افران با ارزش معاملات ۱۵۵۹میلیارد تومانی، بیشترین نقدشوندگی را در بین صندوق‌های معرفی‌شده دارد.
- آیا سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک دارد؟
این صندوق‌ها به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی، ریسک بسیار کمی دارند و گزینه‌ای کم‌ریسک محسوب می‌شوند.
- آیا سود صندوق‌ها به‌صورت ماهانه پرداخت می‌شود؟
بله؛ این صندوق‌ها معمولا پرداخت سود را به‌صورت ماهانه یا دوره‌ای انجام می‌دهند که در اطلاعات هر صندوق قابل‌مشاهده است.
